Wie berechnet man das Risiko beim Handel?
Wie die alten Römer schon sagten, ist Vorbereitung der Schlüssel zum Erfolg. Und um im Trading vorbereitet zu sein, muss man Risiken gut managen. Wenn Sie das Verlustpotenzial einer Investition nicht analysieren und quantifizieren, werden Sie schnell und sicher Ihr gesamtes Kapital verlieren, was sich als unwiederbringlich erweisen kann. Zu wissen, wie man seine Verluste im Trading managen kann, ist daher die wichtigste Fähigkeit, die sich jeder Trader aneignen muss, bevor er seine Trading-Karriere startet. In den folgenden Abschnitten erklären wir, was Risikomanagement ist, wie es funktioniert und welche Fehler Sie vermeiden müssen, um aus dem Trading ein profitables Geschäft zu machen.
Was ist Risikomanagement?
Unter Risikomanagement versteht man den Prozess der Verwaltung, Bewertung und Minderung von Verlusten. Diese Definition gilt für Investitionen und alle Geschäftstätigkeiten. Risikomanagement gibt es in der Finanzwelt in vielen Formen.
Beispiele für Risikomanagement beim Investieren, im Geschäft und im Alltag
Wenn Sie nicht wissen, was es bedeutet, Risiken zu messen, machen Sie sich keine Sorgen. Denken Sie an Ihr tägliches Leben. Sie treffen ständig Maßnahmen gegen Risiken, auch wenn Sie sich nicht bewusst sind, dass Sie Risikomanagement betreiben. Wenn Sie ins Ausland fliegen, tauschen Sie Ihre lokale Währung in die Währung des Ziellandes um. Sie stellen auch sicher, dass Ihre Kredit- oder Debitkarte an dem Ort akzeptiert wird, an dem Sie landen möchten. Diese Maßnahmen sind nichts anderes als kluge Maßnahmen gegen das Risiko, in einem fremden Land ohne Geld dazustehen. Wenn Sie einen Adapter für Ihr Smartphone kaufen, treffen Sie Vorkehrungen, um den Kontakt zu den Menschen, die Sie zu Hause zurücklassen, nicht zu verlieren.
Eine noch bekanntere Form des Risikomanagements ist die Kranken- oder Gebäudeversicherung. Durch den Abschluss dieser Art von Versicherungen schützen Sie sich vor Krankheiten, Obdachlosigkeit, Einbruch und möglicherweise sogar vor dem Tod. Auch die Rente ist ein wertvolles Beispiel. Wenn Sie Geld ansparen, um es später als Ruhestandseinkommen zu nutzen, minimieren Sie das Risiko, im Alter in Not zu geraten. Und seit Kurzem haben wir eine weitere Art des Risikomanagements gemeistert: Indem wir soziale Distanz wahren, Hände waschen und Gesichtsmasken tragen, schützen wir uns vor dem Coronavirus.
Im Geschäftsleben und beim Investieren ergreifen Sie ähnliche Maßnahmen, um sich vor finanziellen Verlusten und Insolvenz zu schützen. Nehmen wir an, Sie entscheiden sich, ein risikoarmes Staatspapier anstelle von hochverzinslichen Unternehmensanleihen zu kaufen. Auf diese Weise betreiben Sie ein intelligentes Risikomanagement. Wenn Sie verschiedene Arten von Derivaten und Futures-Wertpapieren kaufen, sichern Sie sich gegen große Schwankungen in Ihrem Anlageportfolio ab. Ihr Unternehmen könnte dasselbe tun. Unternehmen verwenden häufig Finanzderivate wie Optionen und Futures und wenden Strategien wie Anlagediversifizierung an, um Risiken zu mindern.
- Wert pro Pip;
- Der Dollarwert, den Sie bei jedem Handel riskieren;
- Die Entfernung Ihres Stop-Loss.
Sie können diese drei Bestandteile in zwei einfachen Schritten bestimmen. Sobald Sie sie bestimmt haben, haben Sie die Größe Ihrer Forex-Position und das mit Ihrem Handel verbundene Risiko berechnet. Um zu berechnen, wie viel Sie in Pips verlieren werden, berücksichtigen Sie Ihre Handelsvorteilsregeln. Die Handelsplattform von Png Group erleichtert Ihre Berechnungen mit ihrem ausgeklügelten Tool, das den Abstand zwischen Ihrem Einstiegs- und Stop-Loss-Level in Pips misst. Die Stop-Loss-Funktion ist darauf ausgelegt, Verluste in volatilen Märkten zu begrenzen, die sich in eine entgegengesetzte Richtung zum ursprünglichen Handel bewegen. Die Software von Png Group implementiert diese Funktion, indem sie ein Stop-Loss-Level festlegt, das eine bestimmte Anzahl von Pips vom Einstiegspreis entfernt ist.
Um zu veranschaulichen, wie das Messinstrument von Png Group funktioniert, nehmen wir an, Sie möchten das Paar CAD/USD kaufen und Ihren Stop-Loss-Level 70 Pips von Ihrem Einstiegspunkt entfernt festlegen. Machen Sie dann den zweiten Schritt: Verwenden Sie unseren Rechner und geben Sie die folgenden Informationen ein:
- Kontowährung
- Kontogröße
- Risikoverhältnis in Prozent
- Stop-Loss in Pips
- Währungspaar
Nachdem Sie die erforderlichen Daten eingegeben haben, klicken Sie auf die Schaltfläche „Berechnen“. Unsere Software berechnet schnell Ihre Forex-Positionsgröße und Ihr Risiko. In diesem speziellen Fall würde Ihr Risiko 200 USD pro Handel betragen. Sie können mit nicht mehr als 0,286 Lots einsteigen; das heißt, nicht mehr als 28571 Einheiten eines Währungspaars.
Oder betrachten wir ein anderes Beispiel. Angenommen, Sie haben 10.000 USD auf Ihrem Png Group- Handelskonto. Nehmen wir außerdem an, dass Sie bei jedem Handel 1 % riskieren. Sie möchten das Paar AUD/USD handeln und bei 1,2700 leerverkaufen, da dies eine Widerstandslinie ist – ein Preisniveau, bei dem steigende Preise anhalten, eine Kehrtwende machen und zu fallen beginnen. Sie haben außerdem einen Stop-Loss von 200 Pips.
Für die erforderliche Berechnung wird die folgende Formel verwendet:
Positionsgröße = Betrag, den Sie riskieren (Stop-Loss-Wert pro Pip)
Nach dieser Formel beträgt Ihr Risikobetrag 1 % von 10.000 $, also 100 $. Der Wert pro Pip für ein Standardlot beträgt 10 $/Pip. Der Stop-Loss beträgt 200 Pips. Wenn Sie die im zweiten Beispiel angegebenen Zahlen nach dieser Formel berechnen, erhalten Sie folgende Berechnungen: Ihre Positionsgröße beträgt 100/(200*10), was 0,05 Lots oder 5 Mikrolots entspricht. Das bedeutet, dass Sie 5 Mikrolots auf AUD/USD mit einem Stop-Loss von 200 Pips handeln können. Der maximale Verlust bei diesem Handel beträgt 100 $, also 1 % Ihres Handelskontos.
Wenn diese Formel einschüchternd wirkt, geben Sie das Risikomanagement nicht auf. Sie müssen diese komplexen Berechnungen nicht selbst durchführen. Verwenden Sie unseren Positionsgrößenrechner, der Ihr Risiko in Sekundenschnelle korrekt berechnet. Sie müssen nur alle Informationen korrekt eingeben und unseren hochmodernen Algorithmen vertrauen. Der Risikorechner der Png Group kümmert sich um Ihr Risikomanagement und schützt Sie vor dem Verlust Ihres Kapitals.
Die Finanzmärkte sind volatil. An den Devisenbörsen können die Währungskurse innerhalb von Sekunden steigen und fallen, was Ihnen lukrative Gelegenheiten bietet, Sie aber auch dem Risiko einer finanziellen Katastrophe aussetzt. Als Händler können wir nicht alle Wendungen der Währungsentwicklung vorhersehen. Aber wir können unsere Risiken mit einem hohen Maß an Präzision berechnen und uns so vor einer finanziellen Insolvenz bewahren.